أفضل بودكاسات Banking (2024)

1
الحلقة الثانية عشر والأخيرة مع زياد علي: ملخص خطة اللعب 27:07

12M ago27:07

27:07

في آخر حلقة من بودكاست خطة اللعب مع زياد علي هنلخص أهم النقاط الرئيسية اللي ناقشناها من خلال جميع الحلقات السابقة، ونركز على أهم المواضيع اللي هتحتاجها لبدء مشروعك أو لنمو مشروعك الحالي، ونشارك ما نهدف إلى تحقيقه من خلال هذا البودكاست. نتمنى تكون الحلقات أفادتكم وساعدتكم على تطوير خبراتكم ومشاريعكم. بودكاست خطة اللعب مع زياد علي بدعم من: European B…

1
Banking Unusual - العملات الرقمية من البنوك المركزية CBDC 46:18

2y ago46:18

46:18

نستكشف في هذه الحلقة العملات الرقمية من البنوك المركزية ونستعرض عدد من تطبيقاتها والتحديات التي تواجهها We explore Central Banks Digital Currencies ‘CBDC’ with many examples and use casesبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Upstart التمويل و الذكاء الاصطناعي 22:46

2y ago22:46

22:46

تقييم الجدارة الائتمانية عبر نموذج البيانات البديلة المدعوم بالذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة يمثل ميزة تنافسية قوية لشركة Upstart التي نجحت في حل معضلة رئيسية في سوق التمويل وتعزيز الشمول الماليبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Buy Now Pay Later Insha Allah - اشتر الآن وادفع لاحقا BNPL 39:13

2y ago39:13

39:13

في هذه الحلقة نستعرض بيانات أداء اللاعبين الأهم في النشاط مثل كلارنا وأفيرم وأفترباي وزيب وباي بال وكيف ينعكس أداؤهم على سمعة النشاط وكيف يتوقع أن تؤثر الأوضاع الاقتصادية الحالية على النشاط ومستقبله، هل نحكم بفشل نموذج العمل أم لازال للقصة بقية؟ In this episode we showcase the performance results of the main players in BNPL market like Klarna, Affi…

1
Banking Unusual - Ant Financial - النملة المالية 23:04

2y ago23:04

23:04

النملة المالية أو كما أحب أن أسميها بنك النملة واحدة من أروع نماذج أعمال التقنية المالية وقصصها الأكثر إلهاما —————————— Ant Financial or Ant Bank as I like to call it one of the most fascinating and inspiring Fintech companiesبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - ائتمان السمسمة - Sesame Credit 22:39

2y ago22:39

22:39

حلقة عن نموذج البيانات البديلة لتحليل مخاطر الائتمان والتصنيف الائتماني وطريق لتعزيز الشمول المالي بتمكين الوصول للائتمانبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Traditional Banking - Local Views - المصرفية التقليدية - نظرة محلية 18:08

2y ago18:08

18:08

إلى أين تتجه المصرفية المحلية؟ متابعة للحلقة السابقة عن مستقبل المصرفية التقليدية واستعراض بعض المحاور من وثيقة تطوير القطاع الماليبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - The Future of Traditional Banking - مستقبل المصرفية التقليدية 19:14

2+ y ago19:14

19:14

مستقبل المصرفية التقليدية مع تصاعد التبني للمصرفية الرقمية: هل ستختفي البنوك التقليدية؟ وماذا يجب أن تفعل؟ آراء واستراتيجيات مقترحة من كبرى شركات الاستشاراتبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - خلك حريص 23:20

2+ y ago23:20

23:20

حلقة عن الاحتيال المالي نستعرض فيها بعض البيانات وسيناريوهات الاحتيال وجهود البنك المركزي السعودي والبنوك السعودية في مواجهة هذا الخطر العالميبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Banking on Air - المصرفية الرقمية الطائرة 17:53

2+ y ago17:53

17:53

رابع أكبر شركة طيران آسيوية تخترق سوق النقل التشاركي والتجارة الإلكترونية والخدمات المالية وتتقدم بطلب رخصة مصرف رقميبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Virgin Bank - بنك فيرجن الرقمي 20:04

2+ y ago20:04

20:04

Virgin Money a digital bank like no other and a destination for happier bankingبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - AI Babau - بعبع الذكاء الاصطناعي 21:00

2+ y ago21:00

21:00

بعبع الذكاء الاصطناعي وشبح خسارة مليار إنسان لوظائفهم واستعراض نماذج من تطبيقات الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في البنوك والمصارف الرقمية واستغلال صناعة المحتوى في استهداف شركات الفينتك التي تواجه تحديات في مبادرات الذكاء الاصطناعيبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - FinTok - مصرفية تيك توك 23:38

2+ y ago23:38

23:38

An exploratory journey covering FinTok and financial technology products and services promotion on TikTok, the episode covers tactics by several digital banks like Chime, SoFi, Monzo, Revolut and BNPL giant Klarnaبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Banking on Couch - مصرفية جيل الكنبة 22:16

2+ y ago22:16

22:16

مصرفية جيل الكنبة وخيارات الزعزعة المتاحة في القطاع المصرفي أمام نماذج الأعمال الرقمية الناشئة والبنوك الرقمية الناشئةبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Lehman Moment & Crypto Banks - مصارف الكريبتو أو البنوك المشفرة 20:54

2+ y ago20:54

20:54

أسابيع دامية شهدتها الأسواق حول العالم ونظرة تشاؤمية سائدة فيما يخص مستقبل اقتصادات النمو أو الاقتصادات الناشئة ولا يبدو أن عالم العملات المشفرة قادر بلا مركزيته عن عزل نفسه عن آثار هذا الوضع المعقد لكن هنالك فرص طموحة لا تزال تمنح الأمل في مصرفية مستقبل أكثر ابتكارا ونضجا وتنظيمابقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - On Open Banking - المصرفية المفتوحة 26:00

2+ y ago26:00

26:00

الحلقة الأولى عن المصرفية المفتوحة تغطي دوافع ولادة المصرفية المفتوحة ومن يملك البيانات وكيف تعمل المصرفية المفتوحة وبعض التحديات التي تواجه الشركاء الرئيسيينبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Trailer - مصرفية غير تقليدية - مقدمة الموسم الثاني 3:25

2+ y ago3:25

3:25

Opening season 2 of Banking Unusual podcast, a glimpse of the topics which will be discussed and due thanks to all listenersبقلم Mazen Bin Afif

1
نهاية الموسم - 5 دروس في الاستثمار 20:10

2+ y ago20:10

20:10

في آخر 19 حلقة ، استكشف المضيفان أنس بوخش والخبيرة المالية ماري سالم كل ما يتعلق بالاستثمارات: من التَعمَّق في مجالات محددة (البث ، السباق إلى الفضاء ، الألعاب ، التكنولوجيا) إلى تقلبات وأساسيات الاستثمار و التمويل وأكثر من ذلك بكثير. في هذه الحلقة ، يلقي أنس و ماري نظرة إلى الوراء ، بحيث يشيرون إلى أهم 5 نقاط لأي شخص يود الخوض برحلة الاستثمار. See…

1
التعَمُّق في التطبيقات متعددة المهام 20:47

2+ y ago20:47

20:47

يتحدث اليوم المضيفان أنس بوخش وماري سالم عن التطبيقات متعددة المهام. وهي تطبيقات سحرية تساعدك على تحقيق الكثير من الأغراض. في هذه الحلقة تجيب ماري على جميع أسئلة أنس: ما الذي يجعل التطبيقات متعددة المهام رائعة؟ ما هي بعض أكبر وأهم هذه التطبيقات في السوق؟ ما هي التطبيقات المتعددة المهام التي يجب أن نراقبها في منطقة الشرق الاوسط؟ وهل تحويل التطبيق أح…

1
التعَمُّق في مجال صناعة الألعاب 17:06

2+ y ago17:06

17:06

تم وصف مجال صناعة ألعاب الفيديو بأنها واحدة من "الفائزين في الوباء" في الأشهر الأخيرة. ولكن كيف تبدو بيئة سوق الألعاب فعليًا وما الذي يجب على المستثمرين اخذه بعين الاعتبار عند دخول هذا القطاع؟ تشارك الخبيرة المالية ماري سالم مع رجل الأعمال أنس بوخش أحدث الاتجاهات في مجال صناعة الألعاب ، بالإضافة إلى ما يجب أن يبحث عنه المستثمرون عند الاستثمار في هذ…

1
التعَمُّق في قطاع الرعاية الصحية 26:04

2+ y ago26:04

26:04

مع ظهور لقاحات COVID شهدت شركات مثل Pfizer و Moderna ارتفاع ملحوظاً في الأسهم. و لكن مع ذلك، شهدت شركات أخرى (مثل الشركات التي تدير دور رعاية المسنين) هبوطًا حادًا في الأسهم. كيف يتم الاستثمار في قطاع الرعاية الصحية؟ وهل هناك تشابه مع قطاع التكنولوجيا بحيث تؤثر التقنيات الجديدة على أسعار الأسهم؟ يطرح الريادي أنس بوخش كل هذه الأسئلة وأكثر على الخبير…

1
التعَمُّق في الأسهم، السندات والصناديق المتداولة في البورصة 19:03

2+ y ago19:03

19:03

هناك العديد من المجالات التي يمكن للناس الاستثمار فيها. مثل الأسهم، السندات والصناديق المتداولة في البورصة، وفي الآونة الأخيرة أصبح بإمكان الأشخاص أيضًا الاستثمار في العملات المشفرة. فبالنسبة للمستثمرين، وخاصة الجدد منهم، غالبًا ما يكون من الصعب معرفة المكان المناسب للاستثمار بأموالهم أو كيفية الاختيار بين الاحتمالات المختلفة. في هذه الحلقة، يفيدنا…

1
التعَمُّق في تداول السلع 27:53

2+ y ago27:53

27:53

الذهب ،النحاس،النفط ،الغذاء والغازات الطبيعية - كثيرًا ما نسمع أن أسعارها ترتفع وتنخفض وان هناك وقت مناسب لشرائها وبيعها. تسمى هذه العناصر سلعًا، والتي غالبًا ما يعتمد عليها اقتصاد الدول. في حلقة هذا الأسبوع، يطرح الريادي أنس بوخش جميع أسئلته حول السلع على الخبيرة المالية ماري سالم التي ستفيدنا بمعلومات هامة حول ماهية السلعة بالضبط ، وما هي السلع ا…

1
التعَمُّق في محافظ الاستثمار 23:49

2+ y ago23:49

23:49

يطرح المضيف والريادي أنس بوخش جميع أسئلته على الخبيرة المالية ماري سالم فيما يخص محافظ الاستثمار. لكي يصبح استثمارك ناجح, يجب عليك البحث ومواكبة آخر تطورات الأسهم والأسواق، بالإضافة إلى تقييم عوامل المخاطرة الخاصة بكل مستثمر. ولتسهيل الأمور، تقدم الكثير من تطبيقات الاستثمار ميزة محافظ الاستثمار، بحيث يمكنك الاستثمار في مجموعة من الشركات. في هذه الح…

1
التعَمُّق في تفكيك شركات التكنولوجيا الكبرى 18:28

2+ y ago18:28

18:28

في هذه الحلقة، يتحدث رائد الأعمال أنس بوخش والخبيرة المالية ماري سالم حول ما كان يتصدر عناوين الأخبار مؤخراً: تفكيك شركات التكنولوجيا الكبرى ... الحكومات الأجنبية (مثل الولايات المتحدة وبعض البلدان في الاتحاد الأوروبي) ومنظميهم يريدون تفكيك شركات مثل Facebook و Metaو GoogleوAmazon ماذا يعني ذلك بالنسبة للشركات؟ ولا سيما والأهم، ما هو تأثيره على الم…

1
التعمُّق في دور المرأة في عالم الاستثمار 25:11

2+ y ago25:11

25:11

بمناسبة يوم المرأة العالمي، ألقى المضيفان أنس بوخش وماري سالم نظرة على ما يعنيه أن تكوني امرأة في عالم المال والاستثمار. تطلعنا الخبيرة المالية ماري عن تجربتها الخاصة كامرأة في هذا المجال، بينما تسلّط الضوء على الاتجاهات السلوكية المختلفة للمستثمرات. على سبيل المثال، هل تعلم أن النساء بشكل عام يخضن مخاطر أقل بكثير من الرجال باستثماراتهن؟ ترقب المزي…

1
التعَمُّق في مجال النقل وصناعة المركبات 20:49

2+ y ago20:49

20:49

في هذه الحلقة من برنامج التعمُّق بالأسواق مع ساكسو، يطرح ريادي الأعمال أنس بوخش على الخبيرة المالية ماري سالم أسئلة عن كل ما يتعلق في مجال النقل وصناعة المركبات. حيث يتحاور المضيفان حول Elon Musk و Tesla وعن السيارات الكهربائية والسيارات ذاتية القيادة التي ظهرت حديثاً. كما أنهم يستكشفون كيف تم الدمج بين التكنولوجيا وصناعة المركبات مما أدى إلى تغير …

1
التعَمُّق في الاستثمار وشركات SPAC 19:27

2+ y ago19:27

19:27

في هذه الحلقة من التعمق بالأسواق، يناقش الريادي أنس بوخش والخبيرة المالية ماري سالم كل ما يتعلّق بـ .SPAC (Special Purpose Acquisition Company) SPACوتعني شركة الاستحواذ لأغراض خاص، كما توضّح ماري أنها عملية مختلفة يتم من خلالها طرح الشركة للاكتتاب العام. إن هذه العملية المختلفة لها فوائد، مخاطر وفرص لجميع المستثمرين، المخضرمين منهم والمبتدئين. بحيث…

1
التعَمُّق في كوفيد-19 وتقلبات الأسهم 23:00

3y ago23:00

23:00

الأسواق في حالة تقلّب مستمر، هذا الارتفاع والانخفاض يسبب الكثير من التوتر والقلق للمستمعين والمراقبين. شهدنا في السنوات التي مضت كميات ملحوظة من تقلبات السوق بسبب جائحة كوفيد-19. في هذه الحلقة يتعمَّق المضيفان ماري سالم وأنس بوخش في الأسباب المحددة التي تؤدي إلى صعود وهبوط الأسهم. فيتأملون بما حدث في السنوات الماضية، بحيث تُفيد ماري، أنس والمستمعين…

1
التعَمُّق في الاستثمار المستدام 18:48

3y ago18:48

18:48

بينما يتغيّر العالم بسرعة فائقة، يتزايد اهتمام الأشخاص والشركات بما فيهم المستثمرين بآثار هذا التغيير على حالة البشرية والكوكب بشكل عام. في هذه الحلقة تشرح الخبيرة المالية ماري سالم للريادي أنس بوخش عن كيفية الاستثمار بشكل مُستدام. في حين تتحدث بشكل مُوَسّع عن (ESGs) أي الاستثمار بالممارسات البيئية والاجتماعية وحَوكمة الشركات، بالإضافة إلى (SRIs) أ…

1
التعَمُّق في السباق إلى الفضاء 23:27

3y ago23:27

23:27

‎السباق إلى الفضاء في ذُروَتِهِ. جيف بيزوس، إيلون ماسك وريتشارد برانسون هم ثلاثة من أبرز رجال الأعمال الذين يعملون على جعل السفر إلى الفضاء متاحً للأشخاص والشركات على حدٍ سواء. في هذه الحلقة من تعَمَّق بالأسواق مع ساكسو، يشرح أنس بوخش وماري سالم أحدث الابتكارات وآخر المستجدات في الرحلات إلى الفضاء، مع نظرة نحو مستقبل هذه الرحلات. وأخيرًا يناقشون كي…

1
التَعمُّق في عالم الميتافيرس 15:21

3y ago15:21

15:21

أعلن مارك زوكربيرغ المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Facebook مؤخراً عن تغيير اسم شركته إلى Meta. ويعتبر هذا التغيير إشارة إلى مهمة الشركة الجديدة وهي المساهمة في بناء الـMetaverse فما هو الميتافرس؟ وهل سنقضي وقتنا فعلاً في عالم بديل من خلال الإنترنت؟ كيف يمكننا الاستثمار في الـ Metaverse؟ يأخذ أنس بوخش كل هذه الأسئلة وأكثر ليطرحها على الخبيرة المالية …

1
التعَمُّق في الاستثمار لتنمية ثروتك 19:49

3y ago19:49

19:49

من المعروف أنك إذا احتفظت بأموالك في البنك، فأنت تخسر المال بدلاً من توفيره. في هذه الحلقة، يتحدث أنس بوخش مع الخبيرة المالية ماري سالم عن كيفية تصرّف الناس بمدّخراتهم وتنمية ثرواتهم. و لذلك يطرح أنس بوخاش كل الأسئلة التي تدور في أذهاننا: ما هي النسبة التي يجب أن تستثمرها من مدخولك؟ ما هو الأفضل، الاستثمار أم الادخار؟ كيف تستثمر بأمان وتتعامل مع مخ…

1
التعَمُّق في عالم البث 19:43

3y ago19:43

19:43

Netflix, Disney +, Hulu, HBO Max, Spotify, Deezer, Apple TV+ - هي فقط جزء من قائمة الأسماء المستمرة في التزايد للمنصات التي تبث وتنشر محتوى من جميع الأنواع. يتعمق المضيفان أنس بوخاش وماري سالم في محادثة مهمة حول منصات البث، والمعارك اللانهائية التي تخوضها لجذب انتباه الجماهير. في هذه الحلقة، نشير إلى كيفية ازدياد شعبية عمالقة البث، وما الذي يدفعك ل…

1
التعَمُّق في تطبيقات الاستثمار 16:07

3y ago16:07

16:07

هل تفكر في الخوض برحلتك الاستثمارية ولكنك لا تعلم من أين تبدأ؟ مرتبك ومتحيّر بين الكثير من التطبيقات الاستثمارية الموجودة ولا تعلم ما هو الخيار الأنسب لك؟ يطرح المضيف أنس بوخاش كل هذه الأسئلة على الأخصائية المالية ماري سالم التي تتعمق في أهم الميزات والمعلومات الأساسية التي يجب أن تبحث عنها عند اختيارك تطبيقك الاستثماري. See omnystudio.com/listener…

1
Banking Unusual - Banking The Future - مصرفية المستقبل - خطة استراتيجية 42:59

3y ago42:59

42:59

Season Finale: this a fully loaded episode you need to listen and focus: 1- General Introduction: 3 Horizons 2- Specific Introduction: Future Fit Priorities 3- The 3Ds that are going to change banking industry 4- Banking For Free 5- LASIC Principles for Fintech 6- Show Me The Money 7- Internet Computer & Metaverse Banking…

1
التعَمُّق في الرموز الغير قابلة للاستبدال أو الNFTs 15:06

3y ago15:06

15:06

تحدث أنس بوخاش وماري سالم اليوم عن NFTs, المعروفة أيضاً بالرموز غير القابلة للاستبدال. يتعمّق المضيفان في عالم الفن الرقمي، ويستكشفان عواقب شراء وبيع NFTs، بحيث يحاولون الإجابة عن سؤال ما إذا كانت NFTs صيحة أم هي موجودة ومستمرّة. بالإضافة إلى الاطلاع على معنى امتلاك قطعة فنية على الانترنت؟ وهل هي حقاً ملكاً لك حتى إذا كانت غير ملموسة؟ See omnystudi…

1
التعَمُّق في العملات المُشفَّرة والبلوكشين 17:27

3y ago17:27

17:27

في الحلقة الأولى، يتعمّق المضيفان أنس بوخاش وماري سالم في المسائل المتعلقة بالعملات المُشفَّرة والبلوكشين. يوضحان التعريفات بالتفصيل، ويستكشفان أفق مستقبل عالم العملات المُشفَّرة. هل ستقبل الشركات العملة المُشفَّرة كعملة؟ كيف سنتعامل مع التقلبات الجذرية في قيمة العملات المُشفَّرة؟ هل ينبغي أن يستثمر الأفراد في العملات المُشفَّرة؟ هل هي مجرد صيحة ست…

1
الإعلان التشويقي لتَعمَّق بالأسواق مع ساكسو 0:36

3y ago0:36

0:36

"تَعمَّق بالأسواق مع ساكسو" هو بودكاست يهدف إلى مساعدة الأفراد على تحقيق طموحاتهم المالية. انضم إلى رجل الأعمال، أنس بوخاش، وهو يتناول أسئلة عن الاستثمار والتكنولوجيا والمسائل المالية والعملات المُشفَّرة والبلوكشين، إضافة إلى باقة كبيرة من المواضيع عن مختلف الصناعات مع الخبيرة المالية، ماري سالم. يستهدف البودكاست جميع المهتمين بمعرفة المزيد عن عالم…

1
Banking Unusual - Nubank المصرف الرقمي 23:51

3y ago23:51

23:51

Nubank story and listing in NYSE and it’s inspiring opening is giving Digital Banks a boost of confidence in the future of Digital Banks.بقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Uber Bank - بنك أوبر 19:38

3y ago19:38

19:38

How can a ride-hailing company become a bank? Well some can and apparently anyone can today. With the barriers lowering and Fintech n the rise, it’s becoming common to see untraditional players offering financial services.بقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Bank Now Pay Later - BNPL اشتر الآن و ادفع لاحقا مع البنوك 9:40

3y ago9:40

9:40

Bonus Episode - Following on the previous episode on BNPL business model, I argue that banks are in strong position to respond competitively to rising stars of BNPL benefiting from deep pockets backed by deposits, advanced analytics and mature credit risk practice.بقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Buy Now Fail Later - اشتر الآن افشل لاحقا BNPL 25:05

3y ago25:05

25:05

Explaining Buy Now Pay Later “BNPL” business model, how it works and expand further to discuss the dark side of it including recent published financial results from leading players like Klarna and Afterpay.بقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - The Best Bank - أفضل بنك في العالم 27:16

3y ago27:16

27:16

In this episode we explore the question about what does the best bank in the world look like and I will share results from four different resources trying to answer that question with interesting insights and stories.بقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - To Branch or Not To Branch - هل ينبغي افتتاح المزيد من فروع البنوك التقليدية 23:38

3y ago23:38

23:38

Putting a traditional banking challenge of distribution on the table for discussion. Hot topic with daring views supported by global evidence from top players experience. Expand, Freeze or Shrink?بقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Behavioral Banking - المصرفية السلوكية 20:17

3y ago20:17

20:17

Helping people lead a happier, healthier life and rewarding them for it. What an inspiring purpose and as utopian as it sounds Discovery Bank stands to show us that it is possible to lead profitable business as force for good.بقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Massoub Harvard - معصوب هارفارد 23:49

3y ago23:49

23:49

Explaining Jobs to be done theory, answering on the gap between how executives see the importance of innovation and how they respond with dissatisfaction about their organization efforts and closing with examples of JTBDبقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Mortgage Disruption - زعزعة التمويل العقاري 22:48

3y ago22:48

22:48

Highlighting some universal pain points in Mortgage or Home Loan process and how major players and startups are solving for them. Cases from India as an emerging market and USA as a developed market showcased in the episode.بقلم Mazen Bin Afif

1
Banking Unusual - Green Banking - المصرفية الخضراء و مبادرة السعودية الخضراء 19:29

3y ago19:29

19:29

المصرفية الخضراء أو التمويل الأخضر ومفاهيم وفرص نناقشها تزامنا مع مبادرة السعودية الخضراء والشرق الأوسط الأخضر والقمة المرتقبة في جلاسجو لمؤتمر الأطراف وكيف تؤثر هذه الأفكار على العمل المصرفي في المستقبل وأخلاقياته This episode highlights some concepts about Green Banking - Green Finance - GFANZ - NZBA and the important role banks play in contribut…