أفضل بودكاسات Sérgio Rodrigues (2025)

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Devo definir um STOP nas ações? 6:56

10d ago6:56

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Muita gente pergunta: Quando compro uma ação, devo definir logo um STOP para venda? E com que percentagem? Neste episódio respondo de forma prática o que é realmente um STOP e quando faz sentido usar, e o que considero mais importante para não vender no pior momento, numa perspetiva de investimento a longo prazo Se investes em ações, esta estratégi…

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A Pirâmide de Maslow explica a baixa literacia financeira em Portugal? 27:02

11d ago27:02

27:02

Hoje trago um tema mais profundo: será que a Pirâmide de Maslow explica a dificuldade que tantas pessoas têm em melhorar a sua literacia financeira? A minha opinião é simples: Se uma grande parte da população ainda luta pelos níveis mais baixos da pirâmide (segurança, sobrevivência e estabilidade), é natural que os temas financeiros só comecem a ga…

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Como liquidar o crédito habitação em 10 anos 5:51

23d ago5:51

5:51

Hoje respondo a uma pergunta poderosa: 👉 Como transformar um crédito habitação de 40 anos num crédito pago em 10? Neste episódio explico: - A estratégia realista para acelerar a amortização; - Como usar investimentos para acumular capital e reduzir juros; - Que instrumentos podem ser úteis — e quais evitar; - E como criar um plano claro para chegar…

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Como investir um montante grande em ETFs 6:32

25d ago6:32

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Hoje respondo a uma questão muito comum entre investidores que não estão, necessariamente, a começar do zero: Como entrar no mundo dos ETFs quando já tens um montante significativo acumulado? Neste episódio explico: - Se faz sentido comprar tudo de uma vez ou fasear a entrada; - Quantas partes costumo recomendar quando o objetivo é reduzir risco e …

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Seguros de proteção: o que todos devíamos saber 55:01

1M ago55:01

55:01

Neste episódio, conversei com a Judite Machado de Sousa, especialista em seguros de proteção privada, para esclarecer tudo o que normalmente é deixado para segundo plano — vida, acidentes pessoais e proteção do rendimento.Falámos sobre:- Quando faz sentido ter um seguro de vida ou de acidentes pessoais;- As diferenças práticas entre coberturas e o …

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Como escolher o PPR certo 7:18

1M ago7:18

7:18

Muitos investidores iniciam o processo de subscrição de um fundo PPR, mas acabam por parar a meio — por falta de clareza, confiança ou informação. Neste episódio explico como comparar diferentes PPRs, o que realmente importa analisar e como evitar escolhas que não fazem sentido para o teu perfil. Vais perceber: - O que diferencia um PPR conservador…

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Como investir aos 60 anos: segurança e rendimento 5:47

2M ago5:47

5:47

Aos 60 anos, investir exige uma abordagem diferente. O foco deixa de ser apenas crescimento, e passa a ser preservar o capital com rendimento consistente. Neste vídeo, respondo à pergunta de um membro da comunidade: “Que tipo de investimentos recomenda para quem entrou nos 60 e quer otimizar o capital até aos 70?” Falamos sobre o equilíbrio entre r…

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Unboxing Lenovo Ideapad Slim 3 18:46

2M ago18:46

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Hoje trago algo diferente: o unboxing e as primeiras impressões do Lenovo Ideapad Slim 3, o novo portátil que vou usar para criar os meus conteúdos de finanças e produtividade. Neste vídeo partilho: O que vem na caixa e os primeiros detalhes do design; As principais especificações técnicas e motivos da escolha; O desempenho inicial em tarefas de tr…

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ETF de Ouro vs ETF de Mineradoras: qual faz mais sentido? 6:13

2M ago6:13

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O ouro é conhecido como ativo de refúgio — mas nem todos os investimentos em ouro são iguais. Neste episódio, respondo a uma pergunta da comunidade sobre a diferença entre ETF de Ouro físico e ETF de Mineradoras de Ouro, explicando os riscos, vantagens e comportamentos de cada um. No vídeo vais descobrir: Porque o ouro é visto como proteção em temp…

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Como ajusto o risco da minha carteira de investimentos 16:36

2M ago16:36

16:36

Gerir o risco é tão importante quanto escolher os produtos certos. Neste vídeo explico como uso o Índice Sumário de Risco (ISR ou SRRI) e a minha idade para definir a alocação ideal entre ativos mais seguros e ativos com maior potencial de retorno. Se estás a construir uma carteira de longo prazo, vais perceber: O que é o Índice Sumário de Risco (I…

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Onde investir o dinheiro da entrada da casa? (baixo e médio risco) 6:12

2M ago6:12

6:12

Na comunidade surgiu uma dúvida muito comum: 👉 “Quais são as opções de investimento de baixo/médio risco recomendadas para uma poupança destinada à compra de uma casa, tendo em conta que se trata de um objetivo a médio prazo?” Neste episódio explico: ✅ Como definir o perfil de risco certo para um objetivo como comprar casa; ✅ Porque é um erro coloc…

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Investir agora ou esperar? O melhor momento para entrar num ETF 7:48

2M ago7:48

7:48

Na comunidade chegou uma das perguntas mais comuns (e importantes) para quem quer começar a investir: 👉 “Para quem quer investir num ETF (S&P 500 ou outro), como escolher o melhor timing? Avanço já com o plano idealizado ou espero por um valor ou evento de mercado?” Neste episódio explico: ✅ O mito do “momento certo” e porque é quase impossível ace…

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Crédito Habitação e Arrendamento: vale a pena comprar casa para pôr a render? 8:42

2M ago8:42

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Hoje respondo a uma questão muito interessante da comunidade: 👉 “Vale a pena comprar um imóvel com crédito habitação e colocá-lo logo em arrendamento? E compensa usar a renda para amortizar o crédito mais depressa?” Neste episódio explico: ✅ Quando faz (ou não) sentido comprar casa para arrendar; ✅ A importância do fluxo de caixa e do risco de desc…

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Habitação: Comprar ou Arrendar em 2025? 23:26

2M ago23:26

23:26

A grande dúvida de muitas famílias e investidores: vale mais a pena comprar casa ou arrendar em 2025? Neste episódio vou analisar: ✅ Os prós e contras de comprar vs. arrendar em Portugal;✅ O impacto das taxas de juro e da Euribor;✅ Custos escondidos que muitos ignoram ao comprar casa;✅ Quando faz sentido arrendar mesmo que tenhas capacidade de comp…

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Investir fora do Euro: que riscos corres ao usar outras moedas? 7:59

3M ago7:59

7:59

Na comunidade surgiu esta dúvida: 👉 “Quais são os riscos de investir em ativos cotados noutra moeda que não o Euro?” Neste episódio explico de forma clara e prática: ✅ O que acontece quando investes em dólares, libras ou outras moedas; ✅ O risco cambial: como a valorização ou desvalorização da moeda afeta o teu investimento; ✅ Exemplos reais de com…

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Recebi 750€ com o Cheque Formação + Digital | A minha experiência completa 22:54

3M ago22:54

22:54

Em maio inscrevi-me no Cheque Formação + Digital e neste episódio conto-te, passo a passo, como foi todo o processo até receber os 750€: 📅 Linha temporal real da minha candidatura: – Inscrição e pagamento de 50€ → 6 de maio – Recebi documentação e guia da Code for All → 6 de maio – Candidatura submetida → 20 de maio – Aprovação → 11 de junho – Paga…

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Amortizar crédito habitação: há penalizações na taxa variável, fixa ou mista? 6:52

3M ago6:52

6:52

Depois do vídeo sobre a importância da amortização do crédito habitação, surgiu esta questão da comunidade: 👉 “Na taxa variável sou penalizado se amortizar também? Ou só se aplica à taxa fixa? E na taxa mista, faz sentido negociar com o banco um período fixo e depois amortizar?” Neste episódio respondo de forma direta e prática: ✅ Diferença entre a…

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Vale a pena amortizar crédito habitação em 2025? 27:46

3M ago27:46

27:46

(Problemas técnicos inesperados geraram uma qualidade de imagem substancialmente inferior à esperada. No entanto, a mensagem está lá e é totalmente percetível e válida. Obrigado pela tua compreensão.) Com as taxas de juro a mudarem e a pressão no orçamento familiar a aumentar, surge a dúvida: vale a pena amortizar o crédito habitação em 2025? Neste…

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Rendimento Passivo: Vender investimentos acumulativos ou usar produtos distributivos? 6:45

4M ago6:45

6:45

Quando alcanças a independência financeira, surge uma questão inevitável: 👉 Para teres rendimento passivo constante, deves ir vendendo posições de produtos acumulativos ou fazer a transição para produtos distributivos? Neste episódio respondo de forma direta a esta dúvida da comunidade, explicando: ✅ As diferenças entre fundos/ETFs acumulativos e d…

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Evita estes 3 custos nas férias 17:43

4M ago17:43

17:43

Nem sempre são as grandes compras que arruínam o orçamento… muitas vezes, são as pequenas despesas “invisíveis” que se acumulam sem percebermos. E nas férias, este problema dispara. Neste vídeo, mostro-te: ✅ As 3 despesas escondidas que mais destroem orçamentos familiares; ✅ Como estas despesas se tornam ainda mais perigosas nas férias; ✅ Estratégi…

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Como saber as “taxas e taxinhas” das corretoras? 5:46

4M ago5:46

5:46

📢 Novo formato, nova energia! Hoje começa uma nova série de episódios curtos onde respondo a perguntas reais da comunidade, de forma direta e sem complicações. 🎯 Pergunta de hoje: m“Como saber as taxas e taxinhas das corretoras?” 💡 A resposta é simples, mas muitos ignoram: ✔️ Vai sempre ao preçário oficial da corretora (normalmente está no rodapé d…

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És melhor com dinheiro do que pensas. 22:38

5M ago22:38

22:38

Achamos sempre que estamos a fazer pouco. Que estamos atrasados. Que os outros é que estão a ganhar. Mas… e se a tua situação financeira for bastante melhor do que pensas? Neste vídeo, ajudo-te a perceber: ✅ Quais são os sinais de que estás no caminho certo; ✅ Porque é que tanta gente subestima o seu progresso financeiro; ✅ Como medir a tua evoluçã…

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Se perderes o emprego amanhã… tens como aguentar? 23:21

5M ago23:21

23:21

Se perdesses o teu emprego amanhã… tinhas como aguentar? E se tivesses um acidente ou algo pior acontecesse… a tua família ficava protegida? Neste episódio falo sobre as bases da proteção financeira que quase ninguém ensina, mas que fazem toda a diferença: ✅ O que é um fundo de emergência e quanto deves ter guardado; ✅ A importância de ter um segur…

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Antes de investires, responde a estas 3 perguntas 17:49

5M ago17:49

17:49

Antes de investires um único euro, há 3 perguntas simples que precisas mesmo de fazer. Ignorar isto é o erro mais comum — e o mais caro — que vejo em quem está a começar. Neste vídeo, explico: – Porque deves parar e refletir antes de investir; – Quais são as 3 perguntas que uso sempre comigo e com os meus alunos; – Como estas respostas te ajudam a …

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CMVM Aperta com Finfluencers 27:04

5M ago27:04

27:04

A CMVM identificou 60 irregularidades cometidas por finfluencers e já congelou verbas obtidas de forma ilegal. Neste episódio, explico o que aconteceu, porque isto é tão grave, e o que significa para ti, investidor ou seguidor de conteúdos financeiros nas redes sociais. Vamos falar de supervisão, fraude, intermediação financeira não autorizada e da…

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Como Aproveitar ao Máximo o Teu Dinheiro Parado — Sem Ser Engolido pela Inflação 25:13

6M ago25:13

25:13

💸 O teu dinheiro está parado na conta? Hoje trago-te estratégias simples e práticas para começares a rentabilizar o que já tens — sem precisares de ganhar mais. Com inflação a corroer o valor do dinheiro todos os dias, deixar tudo “em descanso” no banco é, na prática, perder poder de compra. Neste episódio explico-te: 1️⃣ Porque é que deixar o dinh…

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Melhor plataforma para investir em 2025? O que deves mesmo comparar 22:09

6M ago22:09

22:09

🎯 Qual é a melhor plataforma para investir em 2025? Neste vídeo, analiso os principais critérios para escolher onde investir o teu dinheiro — sem cair em modas nem perder tempo com opções que não fazem sentido para ti. E explico: ✔️ O que deves comparar (custos, produtos, usabilidade, segurança) ✔️ Qual pode ser melhor para diferentes perfis de inv…

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3 Formas de Fazer o Teu Dinheiro Render Mais — Mesmo Sem Ganhar Mais 19:05

6M ago19:05

19:05

💡 Queres fazer o teu dinheiro render mais, mesmo sem aumentos de salário? Neste vídeo, partilho contigo 3 estratégias simples e práticas que podes aplicar já hoje para rentabilizar melhor o que já ganhas: ✔️ Como usar contas remuneradas para ter o teu dinheiro a render logo no curto prazo ✔️ Como reduzir encargos com o crédito habitação e poupar mi…

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Investir não é só para ricos 26:55

6M ago26:55

26:55

💬 Neste episódio, desmistifico a ideia de que investir é só para ricos. Falo-te da diferença entre poupar e investir, explico por que deixar o dinheiro parado pode ser um risco — e mostro-te como podes começar a investir com pouco, mas com o mais importante: clareza e consistência. Se sentes que está na hora de fazer o teu dinheiro trabalhar por ti…

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Investir para os filhos: como preparar hoje o futuro deles 31:54

7M ago31:54

31:54

Neste episódio, conversei com a Marta Ralha de Faria, advogada especializada em finanças e património, sobre um tema que muitos pais e mães têm na cabeça: como investir para os filhos de forma segura, legal e eficaz. Falámos sobre: ✔️ Como estruturar investimentos em nome dos filhos ou a favor deles ✔️ Quando e como transferir os ativos para o nome…

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Investir em ETF: rentabilidade, segurança e como declarar no IRS 29:57

7M ago29:57

29:57

Queres começar a investir em ETFs mas ainda tens dúvidas sobre como funcionam na prática? Neste episódio explico-te tudo o que precisas de saber: – Qual é o ETF mais rentável atualmente? – É seguro investir em ETFs a longo prazo? – Quanto podes realmente ganhar com ETFs? – Tens de declarar ETFs no IRS em Portugal? – E, claro, partilho dicas prática…

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Tutorial completo da plataforma XTB – como usar cada funcionalidade 24:31

7M ago24:31

24:31

Se estás a começar a investir ou se simplesmente queres aprender a mexer com mais confiança numa corretora, este episódio é para ti. Neste tutorial, explico-te passo a passo como usar a plataforma da XTB, mesmo que nunca tenhas lá mexido:– Como navegas entre as várias áreas (ativos, carteira, histórico, etc.) – Como usas o motor de busca e vês os d…

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O Guia do Minimalismo Financeiro — Menos Coisas, Mais Liberdade 25:52

8M ago25:52

25:52

Quantas das tuas despesas trazem mesmo valor à tua vida? A verdade é que a maioria de nós trabalha anos a fio para manter coisas que… nem sequer precisa. Mas e se pudesses viver com mais leveza, menos stress e mais espaço para o que realmente importa? Neste episódio, levo-te por um caminho de reflexão e ação, dividido em 5 blocos: 1️⃣ Porque estás …

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🗳️ O que dizem os partidos sobre literacia financeira? 20:01

8M ago20:01

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Com as Legislativas de 2025 a aproximarem-se, decidi fazer algo diferente: Analisar os programas eleitorais dos principais partidos — com uma lupa focada num único tema… literacia financeira. 🔍💰 Será que os partidos estão atentos à importância de ensinar os portugueses a lidar melhor com o dinheiro? Será que há propostas concretas para integrar a e…

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🚨 5 ERROS COMUNS QUE TE PODEM FAZER PERDER DINHEIRO AO INVESTIR! 🚨 19:25

8M ago19:25

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Investir pode ser um excelente caminho para aumentar o teu património, mas há erros que podem sair caro! Aqui estão 5 dos mais comuns: 1️⃣ Tentar cronometrar o mercado 2️⃣ Falta de diversificação (ou diversificação incorreta) 3️⃣ Investimento emocional 4️⃣ Perseguir ações em alta ou tendências 5️⃣ Ignorar o teu horizonte temporal de investimento Qu…

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Trump, tarifas e turbulência nos mercados 📉🌍 19:30

8M ago19:30

19:30

Donald Trump voltou a pôr o mundo em alerta com o anúncio de novas tarifas sobre importações, e os mercados já estão a reagir. Mas afinal, o que está em causa? ➡️ Que setores estão a ser mais afetados? ➡️ Como é que isto impacta o bolso dos investidores? ➡️ E o que podemos esperar nos próximos tempos? Neste episódio, explico-te: 🔍 O que são estas t…

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ETF de Acumulação vs ETF de Distribuição — qual escolher? 💸📈 22:19

8M ago22:19

22:19

Se estás a dar os primeiros passos no mundo dos ETFs ou se já investes mas ainda ficas confuso com esta distinção… este episódio é para ti. 👉 O que é um ETF de acumulação? 👉 E um de distribuição? 👉 Qual deles pode fazer mais sentido para ti consoante os teus objetivos? 👉 E quais os impactos ao nível de impostos? Tudo explicado de forma simples, dir…

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📢 ANALISEI O COMUNICADO DA CMVM SOBRE FINFLUENCERS! 📢 35:07

9M ago35:07

35:07

A CMVM lançou um comunicado sobre os finfluencers e o impacto que têm no mundo dos investimentos. Mas o que significa isso na prática? 🤔 ➡️ Quais são as novas diretrizes? ➡️ O que muda para quem consome conteúdos sobre investimentos? ➡️ E o que muda para quem os cria? Neste episódio, vou analisar ponto por ponto e dar-te a minha visão sobre este te…

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💸 50€ POR MÊS PARA SER MILIONÁRIO? 21:16

9M ago21:16

21:16

💸 50€ POR MÊS PARA SER MILIONÁRIO? Reformar-te milionário custa 50€/mês. Sim, leste bem. 50€ por mês. Ajudas os teus filhos, caso tenhas, a começar cedo, deixas que elas invistam até aos 35 anos… e depois deixas o tempo fazer a sua magia. Mas é aqui que entram as desculpas: ❌ “É impossível rentabilizar a 8%” — Não, não é. A média histórica do merca…

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COMO PAGAR O TEU CRÉDITO HABITAÇÃO MUITO MAIS RÁPIDO? 18:34

10M ago18:34

18:34

🏠 Queres livrar-te do crédito habitação mais depressa? Neste episódio, vou mostrar-te estratégias práticas para pagares a tua casa em metade do tempo — sem precisares de ganhar a lotaria! Vou explicar como funcionam as amortizações, como podes reduzir os juros que pagas ao banco e como pequenas decisões hoje fazem uma diferença gigante no futuro. S…

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O QUE É MELHOR? COMPRAR OU ARRENDAR CASA? 25:53

10M ago25:53

25:53

🏡💭 Comprar ou arrendar casa: qual a melhor decisão? Esta é aquela pergunta que divide opiniões… e a verdade é que não há uma resposta única! A decisão entre comprar ou arrendar depende dos teus objetivos, da tua situação financeira e até do estilo de vida que queres ter. No episódio de hoje, vamos pôr tudo em cima da mesa: 🔹 As vantagens e desvanta…

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Benefícios fiscais nos investimentos a longo prazo 16:02

10M ago16:02

16:02

📢 NOVO EPISÓDIO – Menos impostos para quem investe a longo prazo! 💰📈Sabias que desde junho de 2024 os investimentos a longo prazo passaram a ser menos taxados? 💡 Agora, em vez dos tradicionais 28% de imposto, podes pagar apenas 19,6%, desde que mantenhas os teus investimentos por um período mínimo de 8 anos. 📉💡 O que isso significa na prática?✅ Men…

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🎙️ O Papel do Intermediário de Crédito no Setor Financeiro | Episódio Especial 42:39

10M ago42:39

42:39

Este episódio foi gravado ao vivo na Casa da Música, no dia 29 de janeiro, para assinalar o 2º aniversário da Simplefy. 🎉 Nesta conversa, exploramos o impacto dos Intermediários de Crédito no setor financeiro, num debate com: 🔹 Rui Lopes, CEO da Simplefy 🔹 Tiago Vilaça, presidente da ANICA Falamos sobre: ✅ O papel do Intermediário de Crédito no ace…

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COMO ESTÁ ORGANIZADA A MINHA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS? 📊 18:43

11M ago18:43

18:43

Neste episódio, partilho contigo como está estruturada a minha carteira de investimentos atualmente. Explico em detalhe as percentagens que aloco a cada tipo de ativo e o porquê dessas escolhas, alinhadas com os meus objetivos financeiros de longo prazo. ⚠️ Nota importante: Tive alguns problemas técnicos com o som durante a gravação, e peço desde j…

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💸 Mudei a forma como giro o meu orçamento! 💸 13:01

11M ago13:01

13:01

Sim, reajustei o meu modelo para alinhar melhor com as minhas prioridades financeiras, e tenho que admitir... foi um verdadeiro game changer! 🎯 A inspiração para esta mudança? O livro da Cat Poupança, que me fez repensar a forma como distribuo o meu dinheiro e foco no que realmente importa. Se sentes que o teu orçamento já não está a funcionar como…

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🎙️ 3 Estratégias de Marketing que me Incomodam 16:55

11M ago16:55

16:55

Neste episódio, partilho algumas estratégias de marketing que tenho visto e até aprendido ao longo do tempo, mas que, sinceramente, não me identifico. 🤔 Não se trata de serem boas ou más — são estratégias que funcionam, e há quem tenha resultados incríveis com elas! Eu é que não gosto, não fazem parte da forma como escolho comunicar e trabalhar. Se…

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🎯 Dicas Práticas para Atingir os Teus Objetivos 13:56

11M ago13:56

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Neste episódio, partilho contigo várias dicas para transformares os teus objetivos em realidade, com base nos princípios apresentados no evento Mente Financeira. Desde estratégias práticas a ajustes de mentalidade, vais encontrar ferramentas para te focares, manteres a motivação e superar desafios no caminho até às tuas metas. 💡Quer saber mais sobr…

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🎙️ A Tríade da Escassez e da Abundância: O que está a bloquear o teu sucesso? 15:28

12M ago15:28

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No episódio de hoje, mergulhamos numa das ideias mais transformadoras do evento Mente Financeira: 👉 Como a tríade da escassez (julgamento, vitimização e reclamação) pode estar a travar o teu crescimento. 👉 E como a tríade da abundância (responsabilidade, parabenização e aceitação) é a chave para desbloquear o teu potencial e alcançar resultados inc…

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Depósitos a prazo e o enquadramento fiscal 13:04

12M ago13:04

13:04

🎙️ Novo episódio no ar: "Depósitos a Prazo e o Enquadramento Fiscal" Neste episódio, descomplicamos os depósitos a prazo e explicamos tudo o que precisas de saber sobre o seu enquadramento fiscal. 🤓💰 Desde o funcionamento até às vantagens fiscais, este episódio vai ajudar-te a entender por que motivo são uma opção interessante para garantir a tua t…

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Como Aproveitar 750€ de Formação Gratuita em Tecnologia 32:22

12M ago32:22

32:22

Sabias que o governo português lançou o “Cheque de Formação + Digital”, que te oferece até 750€ em formação digital? 💡 Esta oportunidade incrível está disponível para qualquer pessoa que trabalhe em Portugal e que não tenha qualquer dívida à Autoridade Tributária ou Segurança Social, e inclui cursos em áreas como Inteligência Artificial, Cibersegur…

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Sérgio Rodrigues بودكاست

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